{"id":337477,"date":"2025-08-05T16:09:08","date_gmt":"2025-08-05T13:09:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.grandemlak.com\/masakin-yeni-tebligiyle-nakit-islemlere-siki-takip-geliyor\/"},"modified":"2025-08-05T17:34:20","modified_gmt":"2025-08-05T14:34:20","slug":"masakin-yeni-tebligiyle-nakit-islemlere-siki-takip-geliyor","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.grandemlak.com\/de\/masakin-yeni-tebligiyle-nakit-islemlere-siki-takip-geliyor\/","title":{"rendered":"Das Neue Rundschreiben der MASAK Sieht Eine Strenge \u00dcberwachung von Bargeldtransaktionen vor"},"content":{"rendered":"<p>Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und Schattenwirtschaft \u2026 Diese Begriffe sind nicht mehr nur in den Nachrichten zu finden, sondern bestimmen unser Bankgesch\u00e4ft. Die Untersuchungskommission f\u00fcr Finanzkriminalit\u00e4t (MASAK) hat das Kommuniqu\u00e9 Nr. 30 ver\u00f6ffentlicht, das neue und strenge Regeln zu diesen Themen einf\u00fchrt. Diese neuen Praktiken treten am 1. Januar 2026 in Kraft.<\/p>\n<p>Was bedeutet das nun? Wird es nicht mehr so einfach sein, Geld von der Bank abzuheben, einzuzahlen oder auf ein anderes Konto zu \u00fcberweisen wie fr\u00fcher? Werfen wir gemeinsam einen Blick darauf.<\/p>\n<h3><strong>Warum wurde dieses Kommuniqu\u00e9 erstellt<\/strong><\/h3>\n<p>Der Zweck ist ganz klar:<\/p>\n<ul>\n<li>Verhinderung des Eindringens krimineller Ertr\u00e4ge in das Finanzsystem<\/li>\n<li>Verhinderung der Terrorismusfinanzierung<\/li>\n<li>R\u00fcckverfolgung nicht erfasster Gelder5.Bu y\u00fczden finansal i\u015flemlerde art\u0131k baz\u0131 i\u015flemler daha yak\u0131ndan izlenecek ve m\u00fc\u015fteri bu i\u015flemlerle ilgili a\u00e7\u0131klama yapmak zorunda kalacak.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Welche Transaktionen sind betroffen<\/h3>\n<p>Es werden neue Regeln eingef\u00fchrt, insbesondere f\u00fcr die folgenden Transaktionsarten:<\/p>\n<ul>\n<li>Ein- und Auszahlung von Wertpapieren mit Bargeld<\/li>\n<li>Bank\u00fcberweisungen zwischen verschiedenen Konten<\/li>\n<li>Elektronische Geld\u00fcberweisungen: \u00dcberweisung eines bestimmten Geldbetrags oder von Wertpapieren<\/li>\n<li>Physische Einzahlungen, Auszahlungen, \u00dcberweisungen oder Zahlungen von Bargeld oder Edelmetallen<\/li>\n<\/ul>\n<h3><strong>Auswahl des Transaktionstyps<\/strong><\/h3>\n<p>Banken und E-Geld-Institute sind nun verpflichtet, ihren Kunden die Wahl des \u00dcberweisungsgrundes zu erm\u00f6glichen. Die Zentralbank der Republik T\u00fcrkei setzt diese Praxis ein, um transparentere und geordnetere Transaktionen zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n<h3>Welche Transaktionsarten stehen zur Auswahl<\/h3>\n<p>Beim Senden von Geld k\u00f6nnen Kunden nun nicht nur die Empf\u00e4ngerinformationen, sondern auch eine Kategorie ausw\u00e4hlen, die sich auf den Zweck der \u00dcberweisung bezieht. Diese Kategorien umfassen zwangsl\u00e4ufig:<\/p>\n<ul>\n<li>Immobilien- und Fahrzeugk\u00e4ufe<\/li>\n<li>Kredite oder Schuldentilgung<\/li>\n<li>Geschenke, Spenden und Beihilfen<\/li>\n<li>Steuer- und Abgabenzahlungen<\/li>\n<li>Verg\u00fctungs- und Versicherungstransaktionen<\/li>\n<li>Anwalts-, Beratungs- und Beratungszahlungen<\/li>\n<li>Gesundheitskosten<\/li>\n<li>Transaktionen mit Kryptow\u00e4hrungen\/digitalen Verm\u00f6genswerten<\/li>\n<li>Gl\u00fccksspiel- und Wettzahlungen<\/li>\n<li>Unterhaltungs- und Social-Media-Ausgaben<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Was ist der Zweck<\/h3>\n<p>Dank dieser Anwendung k\u00f6nnen Benutzer ihre Transaktionen klarer deklarieren und die Aufzeichnungen im Finanzsystem werden genauer gef\u00fchrt.<\/p>\n<h3>Welche neuen Regeln gibt es<\/h3>\n<p>Je nach Transaktionsbetrag gelten folgende Regeln:<\/p>\n<p><strong>F\u00fcr Transaktionen zwischen 200.000 TL und 2.000.000 TL:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Dem Kunden werden Optionen zum Zweck der Transaktion angezeigt.<\/li>\n<li>Enthalten die dem Kunden angezeigten Optionen keine konkreten Angaben zum Transaktionsinhalt oder w\u00e4hlt der Kunde andere Optionen aus, wird eine mindestens 20 Zeichen lange Transaktionsbeschreibung bereitgestellt.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>F\u00fcr Transaktionen zwischen 2000.000 TL und 20.000.000 TL einschlie\u00dflich:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Formular zur Erkl\u00e4rung von Bargeldtransaktionen<\/li>\n<li>Auch hier muss der Beschreibungsabschnitt mindestens 20 Zeichen umfassen.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>F\u00fcr Transaktionen ab 20.000.000 TL:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Dar\u00fcber hinaus werden ausf\u00fchrlichere Erkl\u00e4rungen und zugeh\u00f6rige Dokumente hinzugef\u00fcgt.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Kundengenehmigung Erforderlich<\/h3>\n<p>Alle diese Transaktionen werden nicht ohne die Zustimmung des Kunden durchgef\u00fchrt. Zustimmung;<\/p>\n<ul>\n<li>Unterschrift,<\/li>\n<li>Online-Banking<\/li>\n<li>Dieser kann per SMS-Code oder mobiler Best\u00e4tigung abgerufen werden.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Was passiert, wenn kein Dokument vorhanden ist<\/h3>\n<p>Wenn f\u00fcr die Transaktion keine Belege vorgelegt werden k\u00f6nnen, f\u00fcllt der Kunde das Formular selbst aus und gibt eine Beschreibung von mindestens 50 Zeichen an. Die einfache Aussage \u201eDas war Geld, das ich gespart habe\u201c reicht daher m\u00f6glicherweise nicht mehr aus.<\/p>\n<h3>Gelten diese Regeln f\u00fcr jede Transaktion<\/h3>\n<p>Nein. Diese Regeln gelten in den folgenden F\u00e4llen nicht:<\/p>\n<ul>\n<li>Transaktionen zwischen Konten desselben Unternehmens bei derselben Bank<\/li>\n<li>Transaktionen staatlicher Institutionen<\/li>\n<li>Interbanken-Geldbewegungen<\/li>\n<li>Transaktionen \u00fcber Geldautomaten, die einen bestimmten Betrag nicht \u00fcberschreiten<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Wann geht es los<\/h3>\n<p>Diese neuen Regeln treten am 1. Januar 2026 in Kraft. Es ist eine gute Idee, sich mit ihnen vertraut zu machen, bis sie in Kraft treten.<\/p>\n<h3>Was geschieht mit denen, die sich nicht daran halten<\/h3>\n<p>Bei Nichteinhaltung dieser Vorschriften drohen den Finanzinstituten Sanktionen wie beispielsweise Geldbu\u00dfen. F\u00fcr Kunden bedeutet die Nichteinhaltung dieser Vorschriften, dass sie keine Transaktionen durchf\u00fchren k\u00f6nnen.<\/p>\n<h3>Um es kurz zusammenzufassen:<\/h3>\n<ul>\n<li>Bei gro\u00dfen Transaktionen ist nun die Angabe eines Grundes verpflichtend.<\/li>\n<li>Formulare werden ausgef\u00fcllt, Erkl\u00e4rungen geschrieben<\/li>\n<li>Diese Regeln werden umgesetzt, um die Erzielung von Ertr\u00e4gen aus Straftaten zu verhindern.<\/li>\n<li>Die Regeln treten im Jahr 2026 in Kraft.<\/li>\n<\/ul>\n<p>In Anbetracht all dessen wird deutlich, dass bei Bankgesch\u00e4ften etwas mehr Klarheit erforderlich ist.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und Schattenwirtschaft \u2026 Diese Begriffe sind nicht mehr nur in den Nachrichten zu finden, sondern bestimmen unser Bankgesch\u00e4ft. 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